Валютный контроль — проверка денежной операции, которую проводят участники ВЭД, на соответствие законодательству России.

Прохождение валютного контроля — это законодательная обязанность участников ВЭД. Валютному контролю подлежат все операции с иностранными компаниями и/или гражданами. Также валютному контролю подлежат расчёты между резидентами в иностранной валюте и трансграничные платежи резидентов в российских рублях.

Банки, профессиональные участники рынка ценных бумаг и ВЭБ.РФ выполняют валютный контроль. Партнеры нашей платформы – банки, которые смогут помочь с операциями между разными странами.

Какие операции подпадают под валютный контроль?

• Расчеты между нерезидентами в рублях.
• Расчеты между резидентами в валюте.
• Расчеты между резидентами и нерезидентами в рублях или в валюте.
• Поступления иностранной валюты и ценных бумаг в Россию.

Под валютный контроль не подпадает конвертация валюты и перевод денег с валютного счета ИП на его же карту.

Как не нарушить валютное законодательство и не попасть под штрафы?

• Проверка и контроль поступлений экспортной валютной выручки, зачислений валюты.
• Мониторинг сроков оформления документов валютного контроля по договорам ВЭД.
• Верное оформление документов валютного контроля и своевременное предоставление их в банк.

Что делает банк и какие виды валютного контроля существуют?

Предварительный (до валютных операций), например, сбор и подготовка документов. В некоторых банках можно предварительно обсудить проект договора с иностранным контрагентом и получить рекомендации от сотрудников отдела валютного контроля.

Текущий (во время получения или отправления денежного перевода). На этом этапе банк проверяет документы, может отклонить операцию.

Последующий (после сделки) - банк отчитывается в надзорные органы.

Какие документы нужны и что делать, если не знаешь, как составить документы валютного контроля?

В большинстве банков документы принимают в электронном виде, но иногда могут попросить принести оригиналы лично в офис.

Необходимые документы: удостоверение личности, контракты, инвойсы, акты, дополнительные соглашения, банковские выписки, таможенные декларации, счета-фактуры.

Для исходящих переводов на свои зарубежные счета — документы об открытии счета и уведомление налоговой. Банк может требовать только те документы, которые относятся к этой сделке.

Если заполнение документов валютного контроля вызывает трудности, то вы всегда можете обратиться к специалистам банка, которые помогут избежать нарушений валютного контроля и законодательства.

Штрафы и ответственность за нарушение валютного контроля. 

За нарушение валютного законодательства существует административная или уголовная ответственность. Расскажу о штрафах за основные нарушения валютного законодательства, но здесь приведен не полный перечень.

Неуведомление об открытии, закрытии или изменении реквизитов зарубежного счета:

• для обычных людей — от 4000 ₽;
• для должностных лиц и ИП — от 40 000₽;
• для юрлиц — от 800 000 ₽.

Уведомление об открытии, закрытии или изменении реквизитов с нарушением срока или формы:

• для обычных людей — от 1000 ₽;
• для должностных лиц и ИП — от 5000 ₽;
• для юрлиц — от 50 000 ₽.

Мы постарались отразить основные этапы деятельности для участников ВЭД. Команда наших партнеров-банков ответит на все Ваши вопросы.

Надеемся, что этот материал был вам полезен!